TQQQ vs SPXL 뭐가 더 벌어줄까? 레버리지 ETF 승부의 결말은?!
"내가 산 ETF만 왜 이렇게 안 오르지…?"
저도 주식 처음 시작할 때, 이런 고민을 정말 많이 했습니다. 특히나 레버리지 ETF에 손을 대면서는 하루에도 몇 번씩 심장이 쿵쾅거리더라고요. 어느 날은 수익이 +15%였다가, 다음 날은 -12%. 이게 바로 레버리지 ETF의 세계였죠.
그중에서도 요즘 많은 분들이 궁금해하시는 두 종목이 있습니다. 바로 TQQQ와 SPXL.
미국 3배짜리 레버리지 ETF 중에서도 가장 많이 거래되는 이 두 종목은 각각 나스닥과 S&P500이라는 서로 다른 지수를 추종하고 있습니다. 그런데요, 수익률이 비슷할 것 같으면서도, 장기적으로는 전혀 다른 결과를 보여준다는 사실, 알고 계셨나요?
🙋♂️ 왜 이렇게 많은 사람들이 TQQQ와 SPXL 중에 갈팡질팡할까요?
이유는 간단합니다.
누구나 ‘수익률’을 최우선으로 생각하지만, 정작 중요한 리스크와 변동성, 그리고 포트폴리오의 목적은 잘 따지지 않기 때문이에요.
지금 TQQQ나 SPXL에 관심 있으시다면, 꼭 이 글을 읽어보셔야 합니다.
두 ETF의 성격부터 수익률, 리스크, 장단점, 그리고 어떤 상황에서 더 유리한지까지, 초보자 분들도 쉽게 이해할 수 있도록 차근차근 정리해드릴게요.
📌 본격적으로 비교에 들어가기 전에 한 가지,
두 종목 모두 변동성이 크기 때문에 투자 전 꼭 체크해야 할 포인트가 있습니다.
👇 이어서 보시기 전에 필수 포인트만 먼저 정리해드립니다.
📊 그럼 이제 본격적으로 TQQQ와 SPXL, 두 ETF의 진짜 차이점과 투자 포인트를 분석해볼까요?
💡 두 ETF, 겉보기엔 비슷해 보여도 실제론 꽤 다릅니다.
ETF 이름만 보면 "둘 다 3배 레버리지인데 뭐가 달라?" 싶을 수 있지만, 그 속을 들여다보면 전혀 다른 성격을 가진 종목이라는 걸 알 수 있습니다.
🧠 1. TQQQ와 SPXL의 핵심 차이점
- TQQQ는 나스닥100 지수를 3배로 추종합니다.
👉 즉, 기술주(테크주) 중심으로 구성되어 있어서 성장주에 대한 베팅이라고 보시면 됩니다. - SPXL은 S&P500 지수를 3배로 추종합니다.
👉 미국 전체 시장의 흐름을 따라가는 ETF로, 보다 시장 평균에 가까운 분산 투자형 레버리지 ETF라고 할 수 있죠.
📊 수익률과 리스크, 누가 더 셌나?
| 항목 | TQQQ | SPXL |
|---|---|---|
| 추종 지수 | 나스닥100 | S&P500 |
| 주요 구성 | 기술주(애플, 엔비디아, 테슬라 등) | 대형 우량주(애플, 마이크로소프트, 존슨앤존슨 등) |
| 변동성 | 매우 높음 | 비교적 낮음 |
| 최근 5년간 수익률 | +600% 이상 (2020~2021 초 고점 기준) | +300% 내외 (동기간 기준) |
※ 단, 2022년처럼 기술주가 부진한 해에는 TQQQ 손실률이 훨씬 큽니다.
⛔ “TQQQ 샀다가 멘붕 왔어요…” 실제 후기들
2022년, 나스닥 급락기. TQQQ는 단 몇 달 만에 -70% 가까이 하락했습니다.
그 시점에 물린 분들은, 아직도 본전도 못 찾았다는 이야기가 많습니다.
반면 SPXL은 같은 시기에도 -50% 내외로, 상대적으로 덜 하락했죠.
👉 그래서 장기 투자라면 SPXL이 심리적으로 덜 불안한 선택이 될 수 있습니다.
🎯 그래서 어떤 상황에서 뭘 사야 하나요?
- 단기 강세장 예측 + 기술주 중심 👉 TQQQ
- 장기 안정 추구 + 분산된 대형주 중심 👉 SPXL
📌 참고: 공식 사이트에서 ETF 구성 종목과 섹터를 꼭 체크해보세요!
📌 더 자세히 보기 전에 한 가지 더 체크하세요.
수익률만 보지 말고, 내 포트폴리오 목적에 맞는지 꼭 확인하셔야 합니다.
이제 마지막으로,
두 ETF 중 어떤 상황에서 어떤 선택을 해야 후회 없는 투자가 될 수 있을지 마무리 정리해드릴게요!
🏁 지금까지의 비교, 그럼 어떤 선택이 맞을까요?
TQQQ와 SPXL, 둘 다 3배 레버리지 ETF라는 공통점이 있지만,
추종하는 지수, 구성 종목, 수익률의 패턴, 그리고 리스크 수준이 전혀 다릅니다.
투자자 성향에 따라 아래처럼 결론을 정리할 수 있겠습니다.
✅ 요약하자면...
- TQQQ는 공격적인 투자자에게 적합합니다.
기술주의 반등이 예상되는 구간에서 빠르게 수익을 노리고자 할 때 유리합니다.
단, 고점에서의 하락 리스크가 매우 크다는 점을 항상 염두에 두셔야 해요. - SPXL은 비교적 안정적인 레버리지 투자자에게 적합합니다.
시장 전체의 평균적인 흐름을 따라가기에 심리적으로 덜 흔들립니다.
장기 보유 목적으로 접근하는 경우 더 유리한 선택이 될 수 있습니다.
💥 그럼에도 불구하고, 많은 초보 투자자 분들이 같은 실수를 반복하곤 합니다.
아래 정리해 드리는 실수들, 꼭 한번 점검해보세요!
⚠️ 레버리지 ETF 투자자들이 자주 하는 실수 3가지
| 실수 유형 | 설명 |
|---|---|
| 단기 시세에만 집착 | 하루 이틀의 수익률에만 집중하다 손절 or 고점 추격 |
| 구성 종목 미확인 | ETF 안의 산업 비중, 기술주 위주인지 확인 안 함 |
| 장기 보유 환상 | 3배 레버리지도 장기 보유하면 무조건 오른다고 믿음 |
❓ 많은 분들이 묻는 질문 3가지
Q1. TQQQ를 몇 년 단위로 장기 투자해도 괜찮을까요?
➡️ 기술주가 꾸준히 우상향한다면 가능하지만, 장기 하락장에서는 복구가 매우 오래 걸릴 수 있습니다. 레버리지의 구조상 손실 복구가 더딥니다.
Q2. 레버리지 ETF는 언제 매수하는 게 좋을까요?
➡️ 강한 상승장이 시작되려는 초기 구간이 가장 이상적입니다. 하지만 예측은 쉽지 않기 때문에 분할 매수와 손절 라인 설정이 필수입니다.
Q3. ETF마다 운용보수가 다른데 이것도 고려해야 하나요?
➡️ 네, 중요합니다. 레버리지 ETF는 운용보수가 높기 때문에, 단기 수익 중심 전략이 더 잘 맞습니다.
📌 지금 투자하신다면, 단기 수익? 장기 안정?
나에게 맞는 방향부터 명확히 정하는 것이 중요합니다.
끝으로 한 마디만 드리자면,
레버리지 ETF는 정말 매력적인 투자 수단이지만,
‘타이밍’과 ‘심리’가 수익의 거의 전부를 좌우합니다.
단순히 수익률만 보고 덥석 사는 게 아니라,
“내가 감당할 수 있는 리스크인지”부터 생각하고 접근하시는 걸 추천드립니다. 😊
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